{"id":14247,"date":"2023-04-17T13:17:25","date_gmt":"2023-04-17T12:17:25","guid":{"rendered":"http:\/\/tvbelas.com\/tvbelas\/?p=14247"},"modified":"2023-04-17T13:17:27","modified_gmt":"2023-04-17T12:17:27","slug":"bna-multa-banco-atlantico-por-violacao-de-normas-no-sistema-financeiro","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/tvbelas.com\/tvbelas\/noticias\/economia-angola\/bna-multa-banco-atlantico-por-violacao-de-normas-no-sistema-financeiro\/","title":{"rendered":"BNA MULTA BANCO ATL\u00c2NTICO POR VIOLA\u00c7\u00c3O DE NORMAS NO SISTEMA FINANCEIRO"},"content":{"rendered":"\n

De acordo a publica\u00e7\u00e3o do BNA de quinta-feira, o Banco Millennium Atl\u00e2ntico (BMA) incorreu no incumprimento do dever de informa\u00e7\u00e3o e de assist\u00eancia previstos na lei, relativamente \u00e0s rela\u00e7\u00f5es estabelecidas com os seus clientes, contrariando o disposto na Lei n.\u00ba 14\/21, de 19 de Maio, Lei do Regime Geral das Institui\u00e7\u00f5es Financeiras (LRGIF).<\/p>\n\n\n\n

Adicionalmente, este banco comercial violou o prazo de 72 horas, emitido pelo Banco Central, para devolu\u00e7\u00e3o dos juros de mora cobrados indevidamente ao reclamante, bem como desobedeceu as cl\u00e1usulas do Contrato de Leasing, celebrado com o cliente, que culminou com a reestrutura\u00e7\u00e3o unilateral do referido contrato.<\/p>\n\n\n\n

Transgress\u00f5es do BCI<\/strong> <\/p>\n\n\n\n

Quanto ao BCI, o BNA esclarece que registou-se o incumprimento dos procedimentos de identifica\u00e7\u00e3o da origem e entradas de divisas no pa\u00eds, violando, entre outras disposi\u00e7\u00f5es legais, a Lei n.\u00ba 5\/20 de 19 de Janeiro, Lei de Preven\u00e7\u00e3o e Combate ao Branqueamento de Capitais, do Financiamento do Terrorismo e da Prolifera\u00e7\u00e3o de Armas de Destrui\u00e7\u00e3o em Massa.<\/p>\n\n\n\n

Entre as infrac\u00e7\u00f5es deste banco,  destaca-se tamb\u00e9m a parametriza\u00e7\u00e3o inadequada do aplicativo inform\u00e1tico em uso nesta institui\u00e7\u00e3o, por n\u00e3o existir interliga\u00e7\u00e3o com a matriz de risco do cliente, bem como gest\u00e3o e mitiga\u00e7\u00e3o do risco.<\/p>\n\n\n\n

Constam, igualmente, dos incumprimentos do BCI as irregularidades na identifica\u00e7\u00e3o dos clientes e inexist\u00eancia de justifica\u00e7\u00e3o da proveni\u00eancia e destino dos fundos.<\/p>\n\n\n\n

 Banco Sol<\/strong><\/p>\n\n\n\n

\"\"\/<\/figure>\n\n\n\n

Neste banco registou-se irregularidades no processo do \u201cKnow Your Customer\u201d (KYC) e \u201cCustomer Due  Diligence\u201d (CDD) dos clientes, em viola\u00e7\u00e3o \u00e0s disposi\u00e7\u00f5es da Lei de Branqueamento de Capitais.<\/p>\n\n\n\n

Constatou-se, igualmente, a parametriza\u00e7\u00e3o inadequada e inexist\u00eancia de interliga\u00e7\u00e3o entre o aplicativo inform\u00e1tico \u201cARGUS-AML\u201d e a ferramenta \u201cAS400\u201d, bem como o incumprimento das regras de monitoriza\u00e7\u00e3o de clientes e transac\u00e7\u00f5es.<\/p>\n\n\n\n

Notou-se tamb\u00e9m as irregularidades na identifica\u00e7\u00e3o dos clientes e a falta de justifica\u00e7\u00e3o da proveni\u00eancia e destino dos fundos de opera\u00e7\u00f5es cambiais realizadas.<\/p>\n\n\n\n

Perante este cen\u00e1rio, e com vista a dissuadir as referidas condutas, o BNA determinou a aplica\u00e7\u00e3o de san\u00e7\u00f5es pecuni\u00e1rias \u00e0s institui\u00e7\u00f5es financeiras banc\u00e1rias infractoras, assim como a divulga\u00e7\u00e3o das decis\u00f5es proferidas em sede dos respectivos processos sancionat\u00f3rios, visando a preven\u00e7\u00e3o geral e especial, bem como a protec\u00e7\u00e3o do Sistema Financeiro.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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